Система быстрых платежей для бизнеса: как подключить и настроить
С января 2022 года СБП начнет работать в сегменте B2B. Разбираемся, что значит это изменение для бизнеса и как моментально совершать операции по расчетному счету.
Подключение сбп в сбербанке через компьютер
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности
Сбербанк подключился к системе быстрых платежей. Это значит, что теперь можно переводить до 100 000 ₽ в месяц на карты Сбербанка без комиссии. Знать нужно лишь номер телефона получателя, даже если у вас карта другого банка. Но клиенты Сбербанка должны подключить возможность принимать и отправлять деньги. Рассказываю, как это сделать.
Система быстрых платежей (СБП) — это сервис Банка России, который позволяет мгновенно переводить деньги на банковскую карту по номеру мобильного телефона. Главное, чтобы банк отправителя и банк получателя были подключены к системе. Посмотреть список банков-участников системы быстрых платежей можно на сайте самой системы.
Переводы по СБП проходят в банковском приложении. Расположение функции в меню у банков может отличаться. Инструкции по каждому банку есть также на сайте системы.
При переводе средств между физическими лицами на сумму до 100 000 ₽ в месяц комиссии нет. За все, что больше 100 000 ₽, возьмут комиссию не более 0,5% от суммы перевода, максимум — 1500 ₽. Такие ограничения для всех банков установил Банк России.
Так как количество пользователей мобильных приложений банков давно обгоняет количество пользователей интернет-банков, инструкция по подключению СБП будет для мобильного приложения Сбербанка.
Другие способы подключения услуги «Быстрый платёж»
- Позвонить по телефону справочного центра банка: 8 800 555 55 50 или 900. Переключившись на оператора, попросите его подключить «Быстрый платёж». Сотрудник попросит назвать ваши паспортные данные и номер карточки. Также вам может понадобиться кодовое слово, выбранное вами при получении карточки.
- Обратившись в отделение банка. В отделении банка вы можете подойди к сотруднику и попросить подключить функцию. Не забудьте взять с собой карточку банка и мобильный телефон. Сотрудник вставит её в банкомат и самостоятельно подключит функцию. Если вы обратитесь к менеджеру банка, то помимо карточки, вам также понадобится паспорт.
Важно: Подключение услуги через СМС, отправленное на сервисный номер 900, на сегодняшний день невозможно. Единственный дистанционный способ активации функции – «Сбербанк Онлайн». Подключение функции в «Сбербанк Онлайн» возможно только через компьютер, так как в одноимённом мобильном приложении такая возможность отсутствует.
Как перевести деньги через СБП со смартфона
Воспользоваться системой быстрых платежей можно при наличии дебетовой карты Сбербанка. Пошаговый алгоритм выглядит следующие образом:
Если получатель имеет счета в разных банках, можно выбрать карту, на которую будут зачислены средства. В программе СБП принимают участие такие банки как: Авангард, АКБ Приморье, Альфа-Банк, Аверс, Возрождение, ИПБ, Кремлевский, Русский Стандарт, Веста, ВТБ, Газпромбанк, Датабанк, Морской, Национальный стандарт, Нефтепромбанк, Райффайзенбанк, Таврический, Тинькофф, Транскапиталбанк, Уралпромбанк, Фора, Центр-инвест и Юникредит. Ознакомиться с полным списком банков, принимающих участие в «Системе быстрых платежей», можно по ссылке sbp.nspk.ru/participants.
Сбербанк подключился к СБП — системе быстрых платежей
27.05.2020 — Наконец, Сбербанк подключился к СБП — системе быстрых платежей и переводов по номеру телефона. Возможность перевода уже есть в мобильном приложении Сбербанк.онлайн для Android или iOS.
Коротко
Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».
(сначала путь был длиннее, через «Соглашения и договоры»).
Подробнее
- В приложении Сбербанк-онлайн нажмите слева вверху на фигуру человечка — это настройка профиля.
- Затем справа вкладку «Настройки».
- Мотаем в самый низ, там есть: «Система быстрых платежей» — подключение к системе
Дальше необходимо включить прием платежей, они будут приходить на карту, указанную приоритетной в настройках карты.
После того, как СБП подключена, ей можно пользоваться. В разделе «Переводы и платежи» нужно крутить вниз до блока «Другие сервисы»
Ваш браузер не поддерживает плавающие фреймы!
Минимальная сумма одного перевода — 10 руб, максимальная — 50000 руб. Суточный лимит — 50000 руб. До 100000 в месяц комиссии нет.
Еще одна инструкция находится на сайте НСПК.
01.04.2020 — Сообщают, что Сбербанк 31.03.2020 подключился в тестовом режиме к системе быстрых платежей Банка России и успешно осуществил пилотные переводы.
Пока переводы по СБП подключены в тестовом режиме только для некоторых клиентов. Когда в Сбербанке убедятся, что переводы через системы быстрых платежей проходят успешно и надежно, то эта функция появится у всех в Сбербанке-онлайн.
После этого можно будет делать переводы по номеру телефона из Сбербанка в любой банк — участник СБП. На 18 сентября 2020 года таких банков 135, включая небанковские организации типа Webmoney, Яндекс.Деньги и системы переводов. Система быстрых платежей заработала в начале 2019 года. Переводы между физическими лицами в СБП системно-значимые банки должны проводить с 1 октября 2019 года, а банки с универсальной лицензией — с 1 октября 2020-го.
Ранее Сбербанку пришлось заплатить штраф в ноябре 2019 года за то что он не выполнил указание ЦБ подключиться к СБП в установленный срок как один из 11 системно-значимых банков. «Сбербанк» оставался единственным крупным банком, который не успел подключиться в установленный срок.
Полномасштабное внедрение системы быстрых платежей в Сбербанке планируется завершить в ближайшее время: «ожидается, что к началу июня сервис станет доступен всем клиентам Сбербанка в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» на платформах iOS и Android». Первая волна подключения прошла 13 мая — тогда к СБП получили доступ более 90 тыс. пользователей «Сбербанк Онлайн».
Сейчас к СБП подключена 61 кредитная организация. С момента старта в январе 2019 года через систему проведено более 15 млн операций почти на 128 млрд руб. По данным ЦБ, с момента запуска СБП хотя бы один раз воспользовались 3,4 млн уникальных пользователей.
Сбербанк в СБП виден, но недоступен
В приложении системы быстрых платежей (СБП) появился Сбербанк — переводы в эту кредитную организацию стали доступны из других банков. Правда, пока только теоретически. Несмотря на то что в приложении банк виден, количество его клиентов, которым сервис доступен, очень мало, поэтому, по словам опрошенных “Ъ” представителей других банков, провести перевод не получилось. При этом банкиры уверены, что Сбербанк, даже полностью подключив всех своих клиентов, не будет активно предлагать им пользоваться системой быстрых платежей.
Фото: Сергей Венявский, Коммерсантъ / купить фото
Фото: Сергей Венявский, Коммерсантъ / купить фото
Как стало известно “Ъ”, в среду, 13 мая, Сбербанк начал подключать своих клиентов к системе быстрых платежей в «боевом» режиме — это значит, что часть клиентов банка уже может переводить через СБП деньги на счета в другие кредитные организации. В Сбербанке “Ъ” подтвердили, что в настоящий момент сервис доступен ряду клиентов по всей стране. «Полномасштабное внедрение планируется завершить в ближайшее время»,— утверждают в банке.
Как рассказали “Ъ” в одном крупном банке, по их сведениям, в Сбербанке к сервису подключено только 90 тыс. клиентов, для остальных сервис пока недоступен. Сбербанк пояснил “Ъ”, что поэтапно тиражирует функционал сервиса на своих клиентов.
Однако, по словам банкиров, в приложении это никак не обозначено и клиенты банков пытаются осуществлять переводы, которые по объективным причинам не могут дойти до адресата.
Как рассказала “Ъ” исполнительный директор банка «Русский стандарт» по развитию Елена Петрова, в мобильном банке можно как сделать по СБП переводы в Сбербанк, так и получить их. «Стоит отметить, что клиенты уже заметили появление нового игрока: в первый день подключения активность переводов через СБП значительно выросла»,— заявила она. На появление Сбербанка в приложении СБП обратили внимание еще в нескольких банках. Правда, уже обозначилась проблема: переводы на счета в Сбербанк не проходят. «У нас нет официальной информации от НСПК о том, что Сбербанк запустил СБП. Он действительно появился в списке доступных банков, но переводы на него, по нашей информации, не проходят»,— рассказал директор департамента электронного бизнеса МКБ Алексей Курзяков.
В Сбербанке обещают, что к началу июня сервис станет доступен всем клиентам Сбербанка в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» на платформах iOS и Android.
Руководитель департамента цифрового бизнеса ВТБ Никита Чугунов считает, что это значительно повысит удобство для всех пользователей и позволит увеличить долю безналичных переводов между клиентами разных банков. «С подключением крупного игрока мы видим для индустрии большие перспективы развития СБП»,— считает он.
Впрочем, не все разделяют оптимизм в связи с подключением Сбербанка к СБП. «На саму систему это повлияет только увеличением количества пользователей, качественно на ход ее развития влияния не будет»,— говорит директор департамента эквайринга банка «ФК Открытие» Александр Дынин. В банке «Тинькофф» также считают, что его клиенты не заметят никаких изменений: переводы будут проходить по номеру телефона, канал перевода будет определяться в зависимости от необходимости.
