Сбербанк Инвестор

Торговля на бирже через Сбербанк — пошаговая инструкция

На рынке наметилась устойчивая тенденция к упрощению доступа клиентов на биржу. Ведущие брокеры стараются сделать процесс открытия брокерского счета и торговли максимально удобным и понятным. И, конечно, Сбербанк, самый крупный брокер, тоже не является исключением.

Раньше для заключения договора на брокерское и депозитарное обслуживание требовалось обязательно приходить в офис, а сейчас это можно сделать онлайн, не выходя из дома. Еще несколько лет назад невозможно было совершить ни одной сделки без освоения программы QUIK, интерфейс которой отпугивал новичков, а процесс установки и настройки этого терминала отбивал всю охоту к инвестированию.

Сейчас же у многих брокеров появились удобные и интуитивно понятные мобильные приложения, разобраться в которых под силу каждому. Самое распиаренное из них – «Тинькофф Инвестиции» от «Тинькофф Брокер», однако подобные продукты есть и у «Альфа-Банка», и у «Открытия», и у «ВТБ» и т.д. Темой сегодняшней статьи будет мобильное приложение «Сбербанк Инвестор».

Мы рассмотрим механизм открытия брокерского счета в Сбербанке, его пополнение, покупку ценных бумаг и валюты и вывод денежных средств на банковский счет.

Также остановимся на некоторых особенностях индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке, проанализируем комиссии, выявим достоинства и недостатки.

В качестве примера мы купим 1000 долларов США с помощью приложения «Сбербанк Инвестор».

Перед прочтением статьи полезно будет освежить в памяти обзоры других брокеров: «Открытия» (рассматривалась покупка валюты через QUIK), «Альфа Директ» (покупка валюты с помощью терминала «Альфа Директ»), «Промсвязьбанка» (покупка ОФЗ через webQUIK), а также «Тинькофф Брокер» с их мобильным приложением «Тинькофф Инвестиции».

Особенности

• приложение можно скачать и использовать абсолютно бесплатно;
• является официальным инвестиционным клиентом от Сбербанка;
• позволяет покупать акции, облигации и другие категории ценных бумаг;
• возможна брокерская комиссия;
• реализован простой и удобный интерфейс;
• присутствует раздел автоматических рекомендаций по наполнению индивидуального портфеля;
• поддерживаются все актуальные версии Андроид и iOS.

Для начала работы в мобильном приложении потребуется получить логин и пароль инвестора. Логин — номер вашего основного брокерского счёта. Пароль — специальный секретный код, генерируемый системой.

1. Для получения пароля войдите в приложение «Сбербанк Инвестор».
2. На вкладке авторизации выберите меню «Получить пароль».
3. Альтернативный способ — позвонить в службу поддержки 8 800 555 55 51 (потребуется назвать код из таблицы инвестора).

Как работать в программе «СберИнвестор»?

Перед началом торговли инвестору рекомендуется изучить мануал (инструкция) и пройти курс обучения – торопиться с вложением капитала не стоит. Для совершения сделок на бирже через «СберИнвестор» выполните ряд шагов:

1. Авторизуйтесь в личном кабинете – откроется главная страница.
2. В нижней части экрана нажмите кнопку «Рынок».
3. Выберите нужный финансовый инструмент – акции, облигации, фонды, валюта.
4. Ознакомьтесь со списком продуктов – их ценой, динамикой, особенностями.
5. Нажмите по одному из активов – откроются его подробные параметры.
6. Кликните «Купить» либо «Продать», если инструмент уже находится в портфеле.
7. Задайте нужное количество и подтвердите сделку.

Пополнение, вывод средств и контроль финансов представлены во вкладке «Мои счета» (раздел «Денежные средства»). Внести деньги для инвестиций можно и через «Сбер Онлайн», перейдя к пункту меню «Прочее» и нажав «Брокерское обслуживание».

Как скачать «Сбербанк инвестор» и произвести установку?

Загрузить «Сбербанк инвестор» смогут пользователи смартфонов и владельцы ПК. Программа доступна для скачивания бесплатно владельцам телефонов на Android и iOS.

Как скачать приложение на компьютер?

Осуществить загрузку необходимых файлов получится с официального сайта Сбербанка.

Версия для компьютера представлена и на сторонних ресурсах, но программа, загруженная из непроверенных источников, может не работать или оказаться не безопасной.

На официальном сайте приложение называется «QUIK». Оно доступно для скачивания по активной ссылке.

1. Введите в поисковой строке браузера запрос на скачивание.
2. Из списка результатов выберите тот, который ссылается на сайт Сбербанка.
3. Найдите кнопку «Установить».
4. Дождитесь окончания процесса.
5. В папке с загруженными файлами найдите необходимый и кликните.
6. После выбора типа аутентификации нажмите «Далее».
7. Установите файл.
8. Перезагрузите компьютер.

Использовать программу для инвесторов можно на всех компьютерах с операционной системой выше Windows 7.

Если у Вас остались вопросы — сообщите нам Задать вопрос

Единожды установленная версия обновляется автоматически при подключении к сети интернет и не требует от пользователя дополнительных действий.

Как скачать приложение на телефон?

Скачать «Сбербанк инвестор» возможно из магазина приложений для соответствующей операционной системы. Файл apk доступен бесплатно.

Чтобы загрузить программу на Андроид:

1. Откройте Play Маркет.
2. Введите название в строке поиска.
3. Кликните «Установить».
4. Подождите несколько минут, пока завершится загрузка.
5. Теперь можно войти в систему и начать торги.

Загрузить мобильное приложение можно только онлайн, поэтому убедитесь, что телефон подключен к сети интернет.

Чтобы скачать программу на Айфон или другие устройства Apple:

1. Откройте AppStore.
2. Введите в поиске «Сбербанк Инвестор».
3. Нажимает на кнопку «Загрузить».
4. После установки можно войти в приложение без перезагрузки устройства.

Если при загрузке появляется ошибка, убедитесь, что смартфон подключен к сети, проверьте, хватает ли свободной памяти, осуществите перезагрузку телефона.

Пополнение брокерского счёта

Для пополнения брокерского счёта не нужно посещать отделение банка. Пополнение выполнить сделать в персональном аккаунте Сбербанк-онлайн. Для этого нужно следовать такой инструкции:

1. Войти в кабинет, воспользоваться услугой «Карта списания» и «Счёт зачисления»
2. Затем требуется подтверждение операции с помощью SMS-сообщения.
3. Торговля на интернет-площадке может быть начата с любой денежной суммы.

Способы открытия счета

Одним из преимуществ открытия счета в Сбербанке является возможность сделать это онлайн: с телефона в мобильном приложении или в личном кабинете “Сбербанк Онлайн” с компьютера. Рассмотрим пошаговую инструкцию и моменты, на которые обязательно надо обратить внимание при заполнении форм.

Через мобильное приложение

Для подачи заявки необходимо установить мобильное приложение банка на свой смартфон. Это возможно, если вы являетесь пользователем продуктов Сбербанка. Далее пошагово разберем процесс.

Шаг 1. Во вкладке “Инвестиции и пенсии” выберите “Брокерский счет”. Вам будут предлагать купить паевые фонды, пенсионные продукты и участие в стратегии доверительного управления. Если вы хотите самостоятельно управлять своими деньгами, то не выбирайте другие предложения.

Шаг 2. Выберите между основным брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами. Банк на этом этапе предупредит о рисках и об отсутствии страховки.

Шаг 3. Подтвердите свои персональные данные, страну рождения и налоговый статус. Они подгружаются автоматически.

Шаг 4. Выберите площадки для торговли. По умолчанию стоят галочки на фондовом и валютном рынках. Рекомендую там их и оставить. Срочный рынок – это торговля фьючерсами и опционами. Не стоит туда лезть без специальных знаний. В любой момент можно подключиться к возможности торговать на срочном рынке уже после заключения договора.

Шаг 5. Если вам нужен ИИС, он подключается на этом этапе. Если нет, то уберите галочку в поле. Обратите внимание, что может быть только один ИИС (если у другого брокера вы его уже имеете, то обязаны закрыть в течение 30 дней).

Шаг 6. Выберите счет, на который будут выводиться деньги в случае успешной продажи ценных бумаг с прибылью.

Шаг 7. Подтвердите свои контакты для связи: телефон и электронную почту.

Шаг 8. Внимательно прочитайте соглашение с банком и поставьте галочку в поле о согласии с условиями договора. Нажмите кнопку “Открыть брокерский счет”.

Обратите внимание на параметры, которые вы можете изменить:

1. Тариф по умолчанию установлен на “Инвестиционный”. В статье далее мы разберем особенности еще одного – “Самостоятельный”. Определитесь, какой подходит именно вам.
2. Автоматически подключена опция овернайта – размещения ваших ценных бумаг в ночное время для получения дополнительного дохода. У таких операций есть риски, поэтому вы должны четко понимать, нужно ли вам отдавать свои акции и облигации кому-то в долг.

Через “Сбербанк Онлайн”

Открыть брокерский счет можно через “Сбербанк Онлайн”. Разберем этот процесс пошагово.

Шаг 1. Выберите вкладку “Прочее” и “Брокерское обслуживание”. Нажмите “Открыть брокерский счет”.

Шаг 2. Выбор торговых площадок (фондовый, валютный, срочный рынки), проставив галочки в соответствующих полях.

Шаг 3. Выбор тарифа: инвестиционный или самостоятельный. В отличие от мобильного приложения, здесь сразу дана объяснительная информация, что очень удобно.

Шаг 4. Выбор счета, куда будет перечисляться ваша прибыль от реализации активов.

Шаг 5. Согласие на овернайт. Еще одно преимущество по сравнению с мобильной версией – уже на этом этапе соглашаетесь или отказываетесь от передачи свободных ценных бумаг в долг.

Шаг 6. Запрос на использование заемных средств. Новичкам рекомендую для начала внимательно изучить тему маржинальной торговли и только потом ставить галочку.

Шаг 7. Заявка на открытие ИИС. Если вы заявите о необходимости ИИС, то получите сразу два счета: основной брокерский и индивидуальный с налоговыми льготами. Это нормальная практика у всех брокеров. Вести торговлю вы можете только на ИИС, а на основном будет 0 руб. Никаких комиссий за содержание пустого счета платить не надо.

Шаг 8. Выбор цели открытия счета: сохранить накопления или получить дополнительный доход.

Шаг 9. Заполнение анкетных данных: страна рождения, паспортные данные, налоговое резидентство, номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

Шаг 10. Подтверждение заключения договора. Проставьте галочки о присоединении к договорам на брокерское и депозитарное обслуживание, согласие с Декларацией о рисках.

Сравнение двух вариантов открытия счета показало, что через “Сбербанк Онлайн” подать заявление намного удобнее – больше разъяснительных моментов, которые не позволят новичкам наставить галочек, где не нужно.

Отзывы о Сбербанк Инвестиции

Поскольку Сбербанк Инвестиции является продуктом крупнейшего банка в РФ, отзывов о его работе в сети можно найти очень много.

Существенная их часть носит негативный характер. В основном люди жалуются на ограниченность функционала и нестабильную работу приложения Сбербанк Инвестор. Нередко в отзывах упоминается о не очень отзывчивой поддержке клиентов.

Также присутствует недовольство автоматическим вычетом налогов при выводе денег с брокерского счета, о чем клиент узнает только постфактум. Рекомендовать данный сервис такие пользователи могут только новичкам в инвестировании, причем чисто с ознакомительной целью.

Что касается перебоев в работе, причина видимо кроется не столько в приложении Сбербанк Инвестор, сколько в серверах самого брокерского сервиса, поскольку нередко встречаются отзывы об аналогичных проблемах и в веб-версии терминала Quik.

Еще можно встретить комментарии, в которых жалуются на длительный перевод денег с карты Сбербанка на брокерский счет, а также проблемах с отображением баланса после поступления средств. Также важным минусом многие считают отсутствие возможности покупать ценные бумаги иностранных компаний.

И все же довольные клиенты Сбербанк Инвестиции тоже встречаются. Чаще всего это среднесрочные инвесторы, которые не очень активно взаимодействуют с сервисом и таким образом редко сталкиваются с вышеупомянутыми проблемами.

Также в положительных отзывах упоминается о надежности брокера, возможности открыть ИИС и выгодно покупать валюту в Сбербанк Инвестор. В таких случаях указывается, что присутствующие преимущества вполне перекрывают такой недостаток сервиса, как не совсем доработанной приложение или невозможность купить через него иностранные акции.

Также смотрите видео отзыв о Сбербанк Инвестиции от реального инвестора:

Отзыв о Сбербанк Инвестиции

В целом же можно прийти к выводу, что Сбербанк Инвестиции вполне можно использовать для получения прибыли на торговле биржевыми активами.

Но по факту из-за своей функциональной ограниченности и нестабильной работы, этот сервис больше подходит новичкам и средне/долгосрочным инвесторам, чем профессиональным внутридневным трейдерам которым нужен широкий набор инструментов и безотказная работа торгового терминала.

Опции мобильного приложения

В меню «Сбербанк Инвестор» пользователь найдет следующие разделы:

1. «Мои счета» – это основная страница приложения. Клиент сможет переключаться между брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами. В этом разделе находится информация о состоянии баланса.
2. «Рынок» подсказывает пользователю, что купить. Во вкладке можно посмотреть выгодные предложения, стоимость облигаций и главные экономические новости.
3. «Идеи» – здесь собрана информация о различных ценных бумагах. Инвестор может выбрать одну из них или создать инвестиционный портфель.
4. «Заявки» – в этом разделе доступны данные о совершенных сделках, заявки на покупку/продажу ценных бумаг или валюты.
5. «Прочее» – клиент сможет пополнить баланс или поставить средства на вывод, перейдя в «Сбербанк Онлайн», настройка опций входа и онлайн-чат со специалистами техподдержки.

Это приложение упрощает процесс инвестирования и совершения сделок на фондовом рынке. Аналитики советуют потренировать финансовые умения в демо-версии. Она будет доступна после установки «Сбербанк Инвестор».

Банковские специалисты добавили в приложение готовые инвестиционные решения. Это удобно для новичков в инвестировании: они могут выбрать:

• стратегии;
• инструменты с опцией защиты капитала;
• инвестиционные портфели.

Профессионалы помогут сделать первые шаги на фондовом рынке. Одна из возможностей, доступная в приложение — просмотр отчетов о совершенных сделках.

Важно! Клиент «Сбера» может самостоятельно выбрать инвестиционное решение. Это покупка акций, получение льгот от государства за вложение средств в определенную отрасль.

Сравнение Квик со Сбербанк Инвестор

Сбербанк Инвестор – это упрощенная версия Quik для пользователей, которые делают первые шаги на фондовом рынке.

Программу Quik стоит выбрать по нескольким причинам:

1. Больше торговых инструментов. В программе Инвестор пользователь может торговать акциями, облигациями и ETF, а в Quik также есть доступ на валютный рынок (доллары и евро), рынок фьючерсов и опционов.
2. Есть инструменты технического анализа.
3. В Quik есть система уведомления об изменениях на рынке. Клиент может установить извещение, например, о достижении активом определенной цены. В программе Инвестор трейдер должен сам следить за изменением ситуации.
4. Больше технической информации: графики более наглядны, есть стакан текущих заявок на покупку и продажу актива.

Важное преимущество программы Сбербанк Инвестор – наличие демо-режима. Человеку предоставляются виртуальные деньги, с помощью которого можно составить индивидуальный портфель. В приложении Сбербанк Инвестор доступны инвестиционные идеи, разработанные аналитиками банка. Если человек ищет торговую стратегию, то он может выбрать ее прямо в программе. В Quik, рассчитанном на опытных инвесторов, подобных предложений нет. Сбербанк Инвестор подойдет для людей, начинающий торговлю ценными бумагами. Quik предпочтителен для опытных людей.